2018.4基金从业《基金法律法规》考前冲刺练(4月17日)

1.以下不属于基金客户服务原则的是(  )。

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.专业规范

D.保障本金

2.基金售后服务不包括(  )。

A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

C.提醒客户及时核对交易确认

D.基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户

3.()不属于具体的基金客户服务流程。

A.投资咨询

B.投资跟踪与评价

C.受理投诉

D.公开客户档案

4.基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括()。

A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会

B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息

C.遵循销售利益最大化原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知

5.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案及解析

1.答案:D

解析:基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

2.答案:B

解析:售后服务主要包括:①提醒客户及时核对交易确认;②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;③定期提供产品净值信息;④基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

3.答案:D

解析:具体客户服务流程包括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

4.答案:C

解析:选项c应改为:遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。

5.答案:D

解析:对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

 
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